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❏财务分析

项目的财务分析是融资报告的重中之重，它是预测项目经济效益好坏的直观体现，也是代款机构考察项目是否值得借贷的重要依据。通常对一个项目进行财务评价，需要进行多个表格的测算分析，从不同的表格中得到不同的评价指标，这些表格主要有：《总投资估算表》、《借款还本付息表》、《项目资金使用计划与资金筹措表》/《流动资金估算表》、《营业收入、税金及附加估算表》、《总成本费用估算表》、《利润与利润分配表》、《资产负债表》、《项目投资财务现金流量表》、《资本金现金流量表》、《敏感性分析表》、《经济评级指标汇总表》等。从测算表中可得出的财务指标有财务内部收益率、投资回收期、内部收益率、财务净现值、偿债备付率、利息备付率等，以上指标都与项目融资可行性存在着重要关系。而项目的投资、收入、成本等数据都要求有数据来源，表格中每一个数据都应经得起推敲，而这些数据的来源与市场分析有着密不可分的关联。投资价值评价是整个融资专案的重中之重，也是投资方认定项目及其属行业投资价值的重要依据。新能源汽车融资报告市场报价

【框架】

→公司部分——介绍公司的发展状态、股东构成、股权比例及股东背景（在本项目中参与经营的比例）、公司的价值评估（在假设公司能永续经营的情况下，用公司项目的预期的收益，采用净现值的方法来判定公司的潜在经济价值。）通过对公司部分的了解，能够了解项目公司的经营状况、经营者的经营能力、未来项目的投资信心等角度给予肯定。

→项目部分——项目的基本列向介绍、项目发起原因、项目所在的现实位置、目前进展状况、项目的整体实施进度安排与资金使用计划结合表。（项目部分相对来说专业性要求不是很强，但必须提供详细的进度安排，这是因为资金使用计划必然与项目进度紧密相联，只有在明确项目进度的基础上，投资方才能做出合理的资金调度及投放计划。）阳江改扩建项目融资报告公司投资者往往需要融资者出具融资计划书，来说明资金数量、资金用途、利润分配、退出方式等等。

认真对市场上的竞争对手和潜在竞争对手进行分析。需要从优劣势、市场占有率、运营情况、发展潜力等投资人关注的点进行对比说明，给出投资人投资你而非你的竞争对手的充分理由。竞争对手尽量找跟自己阶段相近、模式相似、估值差不多的竞品。盈利能力是衡量一个项目的重要因素，因此产品的盈利模式非常重要，需要突出介绍。首先，需要介绍清楚产品的盈利来源，如付费、交易、广告等；第二，需要对未来的盈利能力做一个合理预估。

庆达咨询从业二十年，完成过数百个投融资咨询项目，经验丰富。能够根据各类企业的具体情况，在充分调研分析的基础上，以个性化的专业服务满足各行业、各阶段客户的不同需求。

项目代款区别于固定资产代款。固定资产代款是指通过有形抵物的估值代款，项目代款是根据项目的未来收益的估值代款。项目融资是一个完整的项目，即能形成完整的生产能力并产生收益，因此项目融资的对象一般是一个新的会计核算单位。固定资产代款则包含较广，可以是基建代款，也可以是技改代款，甚至包括对生产线上的某个部分进行改造或更新、新增产能等。而项目融资一般注意项目本身的还款能力，当然也不排除其他抵、保证等第二还款来源。固定资产代款可以考察借款人总体的还款能力。在实务中，如何区分定义的不同，意义并不是很大。银行关心的是：钱借给谁用？干什么用？到期了靠什么还钱？再实际一点，银行还关心另外一个重要问题：进账的钱存在自己银行的账户，而不是存在其他银行的账户。从量化的角度来看企业过去及未来的经营情况。财务分析要包括过去和现在的财务分析以及投资计划分析。

对于银行客户经理来说，撰写项目融资贷前报告主要是从两个角度入手：一个是财务角度，一个是非财务角度。实际上，任何贷前报告都包含财务内容和非财务内容，只是项目融资更注重这些。因为项目本身就是完整的生产、收益系统，而不是一个系统之内的某个部分。

项目融资贷前报告的报告要素如下：

【非财务分析】

1.项目背景：国家产业政策、技术政策和区域发展规划、企业基本情况、项目必要性分析；

2.项目建设环境条件：内部的人力、物力、财力资源条件，外部的建筑施工条件，项目建设的物资供应配套条件。

3.项目组织与人力资源水平：组织机构分析及人力资源的配备与流动情况。

4.技术与工艺流程：技术工艺与设备选型的先进性、可靠性、适应性、协调性、经济型、环保性分析。

5.生产规模及原辅材料：项目规模的主要制约因素，生产经营条件，原辅材料的生产工艺要求、供应数量、储运条件及成本；

6.市场需求预测：产品特征分析，潜在市场需求量测算，市场占有率评估。首先，需要介绍清楚产品的盈利来源，如付费、交易、广告等；第二，需要对未来的盈利能力做一个合理预估。阳江改扩建项目融资报告公司

介绍公司的发展状态、股东构成、股权比例及股东背景（在本项目中参与经营的比例）、公司的价值评估。新能源汽车融资报告市场报价

融资计划书的撰写，一般分为五个步骤:1、融资项目的论证：主要是指项目的可行性和项目的收益率。2、融资途径的选择：应该选择成本低，融资快、安全度高的融资方式。比如说发行股，证券，向银行代款，接受入伙者的投资；如果你的项目和现行的产业政策相符合，可以申请政财政给予帮扶或支持。3、融资的分配：所融资金应该专款专，以保证项目实施的连续性。4、融资的归还：项目的实施总有个期限的控制，一旦项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。5、融资利润的分配。新能源汽车融资报告市场报价

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